Jackson Financial Inc. (JXN) ha riportato un solido primo trimestre del 2024, evidenziando l'impatto positivo della sua soluzione di riassicurazione captive, Brook Re, e un record di 1,2 miliardi di dollari di vendite di rendite al dettaglio. La società ha registrato una crescita nella generazione di capitale statutario e nel rapporto di capitale basato sul rischio, con un'attenzione particolare al ritorno di capitale agli azionisti, compresi 172 milioni di dollari in dividendi e riacquisti di azioni.
Punti di forza
- La generazione di capitale statutario e il coefficiente patrimoniale basato sul rischio di Jackson Financial sono aumentati nel 1° trimestre 2024.
- La società ha registrato vendite record di rendite al dettaglio per 1,2 miliardi di dollari.
- Brook Re, la soluzione di riassicurazione di Jackson, è ben capitalizzata e si è comportata come previsto.
- La Jackson Financial ha consegnato 172 milioni di dollari agli azionisti attraverso dividendi e riacquisti di azioni.
- La posizione di capitale della società rimane forte, con piani di distribuzione periodica per gestire la volatilità dell'RBC.
Prospettive aziendali
- Jackson Financial è ottimista riguardo allo slancio delle vendite e alla redditività futura.
- L'azienda punta a mantenere una solida posizione di capitale sia a livello operativo che di società madre.
- Si prevede che una componente fondamentale della generazione di capitale sarà guidata dalle commissioni basate sugli AUM, con una certa sensibilità azionaria.
Punti salienti ribassisti
- I deflussi dalle rendite al dettaglio sono stati attribuiti a richieste di risarcimento in caso di decesso, riscatti completi e ritiri parziali, con i riscatti completi che sono sensibili al mercato.
- Circa il 30% dei deflussi del trimestre è stato determinato dall'utilizzo di garanzie, una cifra che si prevede aumenterà con l'invecchiamento degli assicurati.
Punti di forza rialzisti
- Il mix complessivo delle vendite di Jackson Financial è rimasto efficiente e gli utili operativi rettificati al lordo delle imposte dei suoi segmenti hanno registrato una solida crescita.
- Il valore dei conti della società è aumentato del 13% rispetto all'anno precedente.
- La crescita dei prodotti RILA proviene da tutti i canali di distribuzione e attira nuovi consulenti.
Mancanze
- Le vendite di rendite variabili sono rimaste relativamente piatte rispetto al trimestre precedente.
Punti salienti delle domande e risposte
- Marcia Wadsten ha stimato che il 15% dei deflussi è dovuto a prestazioni in caso di morte, e la maggior parte è costituita da riscatti completi.
- L'efficienza del capitale tra i prodotti RILA e VA tradizionali non dovrebbe cambiare, anche se si raggiungesse la piena parità tra il portafoglio RILA e VA.
- L'onere di capitale tipico della RILA è di circa il 5%.
In conclusione, Jackson Financial Inc. ha dimostrato di aver iniziato bene il 2024, con una solida posizione di capitale e un'efficace diversificazione dell'offerta di prodotti. L'attenzione della società all'efficienza del capitale e ai rendimenti per gli azionisti, insieme alla performance di Brook Re, la posiziona bene per una crescita continua nel mercato finanziario.
Approfondimenti di InvestingPro
Jackson Financial Inc. (JXN) ha iniziato l'anno in modo promettente con risultati impressionanti nel primo trimestre. Per contestualizzare ulteriormente la performance della società, ecco alcuni approfondimenti basati sui dati in tempo reale di InvestingPro e InvestingPro Tips:
Dati InvestingPro:
- Capitalizzazione di mercato: Con una capitalizzazione di mercato rettificata di 5,62 miliardi di dollari, Jackson Financial dimostra una presenza significativa nel settore finanziario.
- Rapporto P/E: Un interessante rapporto prezzo/utili di 1,91 suggerisce che il titolo potrebbe essere sottovalutato rispetto agli utili.
- Rendimento dei dividendi: Un buon dividend yield del 3,81% a partire dal primo trimestre del 2024 è indicativo dell'impegno della società a restituire valore agli azionisti.
Suggerimenti di InvestingPro:
1. L'aggressiva strategia di riacquisto di azioni da parte del management è un segno di fiducia nel valore e nelle prospettive future dell'azienda.
2. L'aumento costante dei dividendi negli ultimi tre anni, con una crescita del 27,27% negli ultimi dodici mesi, rafforza la forte disciplina finanziaria della società e il suo approccio favorevole agli azionisti.
Gli investitori alla ricerca di ulteriori approfondimenti possono trovare altri consigli di InvestingPro per Jackson Financial Inc. sul sito https://www.investing.com/pro/JXN. Sono disponibili altri 13 consigli che potrebbero aiutare a prendere una decisione di investimento ben informata. Per chi è interessato a un abbonamento annuale o biennale a Pro e Pro+, utilizzare il codice coupon PRONEWS24 per ottenere un ulteriore sconto del 10%.
Questo articolo è stato generato e tradotto con il supporto dell'intelligenza artificiale e revisionato da un redattore. Per ulteriori informazioni, consultare i nostri T&C.