Mercoledì Susquehanna ha mantenuto un rating positivo sulle azioni di Nu Holdings (Nubank) (NYSE: NU) e ha alzato l'obiettivo di prezzo a 14 dollari da 12. L'aggiustamento fa seguito al rapporto di Nubank sulla crescita significativa degli indicatori chiave di performance (KPI) nel trimestre.
La base di clienti attivi della banca digitale è aumentata del 27%, eguagliando il tasso di crescita del trimestre precedente. Anche il ricavo medio per cliente attivo (ARPAC) è salito del 30% a 11,40 dollari, superando l'aumento del 23% del trimestre precedente a 10,60 dollari.
I ricavi di Nubank sono aumentati di un impressionante 69%, in accelerazione rispetto al 66% del trimestre precedente. Inoltre, i margini netti della società sono aumentati in modo sostanziale, raggiungendo il 16,2%, rispetto all'11,3% del primo trimestre del 2023. Questo miglioramento dei margini è stato attribuito, in parte, alla stabilità del costo del servizio, che è rimasto a 0,9 dollari al mese.
Gli sforzi di espansione della banca in Messico si sono fatti sentire, con il numero di conti in archivio (AOF) che ha raggiunto i 6,6 milioni, rispetto ai 6 milioni dello scorso trimestre. Nubank prevede di continuare le sue iniziative di crescita in Messico per tutto il 2024, sfruttando la bassa penetrazione delle carte di credito nel Paese.
L'obiettivo di prezzo rivisto di 14 dollari si basa su un rapporto prezzo/utile per la crescita (PEG) di 0,5x. L'analisi di Susquehanna suggerisce che la performance e l'espansione strategica di Nubank giustificano l'aumento della valutazione.
Ulteriori dettagli del colloquio dell'analista con il direttore finanziario di Nubank sono disponibili su richiesta, mentre i principali approfondimenti sono riportati nella relazione dell'analista.
Approfondimenti di InvestingPro
La recente valutazione positiva di Susquehanna si allinea a diverse metriche chiave e ai suggerimenti di InvestingPro per Nu Holdings (Nubank). La crescita dell'utile netto prevista per quest'anno e le previsioni di redditività degli analisti sottolineano la solida traiettoria finanziaria di Nubank. In particolare, il rapporto P/E di Nubank è pari a 54,46 che, rispetto alla crescita degli utili a breve termine, indica una potenziale sottovalutazione del titolo. Ciò è ulteriormente rafforzato da un rapporto PEG di appena 0,14 per gli ultimi dodici mesi a partire dal quarto trimestre del 2023, il che suggerisce che la crescita degli utili della società potrebbe non essere pienamente riflessa nel prezzo attuale delle azioni.
I dati di InvestingPro rivelano anche un'impressionante crescita dei ricavi del 101,52% negli ultimi dodici mesi a partire dal quarto trimestre del 2023, con una crescita trimestrale più recente del 92,22%. Inoltre, la società ha dimostrato una solida redditività con un margine di reddito operativo del 41,52% nello stesso periodo. È importante notare che il multiplo prezzo/valore di Nubank è elevato, pari a 8,59, che gli investitori associano tipicamente alle aspettative di un'elevata crescita futura.
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